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  融资商业计划书的写作
于 2017-10-23 编辑: Eric 查看: 944 次   Article Url Print this page

企业融资前有必要进行规划,大致有以下几项工作和思考:

融资的理由:为什么要融资?能不能融资?资金的问题是公司目前发展最大的问题吗?

融资的时机:外部资本市场形势如何?公司内部管理如何?公司市场表现如何?马上启动融资工作还是等一个更好的时机?

融资金额及估值:公司对资金的需求多少(未来1年企业发展)?会在哪些地方需要资金?大致股权出让比例?

对投资人的期望:了解投资人(包括他们投资案例、团队背景、资源、口碑、等等)。

谁来负责企业融资:通常融资过程需要几个月甚至1、2年,CEO必须是主导,但还有很多辅助工作需要有CFO和专门人员来配合。

商业计划书

融资过程大致分为以下几个阶段:

商业计划书准备――会见投资人――投资意向条款(Term Sheet)签署――尽职调查(Due Diligence)――法律程序――签署文件及结束。

融资工作真正启动,是从融资商业计划书(Business Plan for Financing)的准备开始的,商业计划书的好坏,有时候决定了融资的成败。

商业计划书有几下几个作用:

帮助创业者整理思路,把企业推销给企业家自己;

指导企业运作,在计划中指定目标和里程碑,以指导未来的工作;

吸引人才,有发展前景的创业企业对人才是极具吸引力的,当然如果加一点股权或期权就最好了;

向投资人推销,说服投资人,让投资者充分了解你企业的各个方面的情况和市场前景;

通常而言,一份完整的商业计划书包括一下几个文件:

  1. 执行总结(WORD)
  2. 演示文件(PPT)
  3. 完整版的商业计划(WORD)
  4. 3年的财务预测(EXCEL)

其中,PPT演示文件是企业家跟投资人直接沟通的文件,是最为重要的。

执行摘要

执行摘要(Executive Summary)最长不能超过两页,最好压缩成一页,要让投资人在3-5分钟内阅读完毕。用于跟投资人第一次邮件沟通,或者是在某些会议、论坛场合跟投资人简单沟通。执行摘要的内容就是对完整版商业计划书的高度浓缩,内容上包括:企业简介、产品及服务、盈利模式、市场状况、竞争优势、管理团队、发展规划、财务状况及预测、融资需求等。

PPT演示文件

PPT演示文件的内容结构上基本跟执行总结和完整版商业计划书一样。总体篇幅控制在20页左右。

公司简介:企业背景、现状,使命与远景(1-2页)

产品/服务:企业未来价值的基础(2-3页)

商业模式:实现未来价值的商业逻辑/可行性模型(1-2页)

市场/行业分析:企业经营的蓝海/机会和外部环境(2-3页)

竞争分析:在对比中揭示企业胜出的原因(1-2页)

战略规划:使企业的未来价值得以实现(1-2页)

财务预测:能够量化企业的未来价值(2-3页)

融资计划:交易需求信息(1-2页)

管理团队:证明企业具有强大的人力/管理资源和有效的组织结构(1-2页)

具体讲解如下:

1、公司介绍

一份公司计划书概要的目的,就是明确地提出这个公司是要做什么,这个公司是一个什么样的公司而不是一个什么样的公司。未来会成为什么样的公司?

在第一部分所提出的一些想法要非常地明确,要吸引阅读者的注意力,不需要去详细的展开,而只是要建立一个结构框架在后面的部分逐渐地展开。

2、产品/服务

也就是你的想法是什么?你的产品和服务是什么?解决用户的什么问题?

站在客户的角度上来看,产品的独特性、创新性体现在什么地方?

你的典型客户有哪些?

3、商业模式

既然为客户提供了价值,企业自己的价值如何实现?

从什么途径获得收入?

很多互联网公司在这个问题上会受到投资人的质疑和挑战。

4、市场/行业/竞争分析

了解目标市场,包括市场规模及成长性,市场分析预测要客观可行;

敢于竞争,要明白只有太细分且没有成长空间的市场才会缺少竞争者。

竞争要素分析时,要体现自身的竞争优势和自身的价值定位,并揭示企业胜出的因素。

5、战略规划

产品、人员等规划,对外合作战略、市场营销战略等;

投资人投资需要看到你在哪些方面有想法,企业未来的走向和目标。

6、财务预测

这是从量化的角度来看企业过去及未来的经营。

历史财务数据力求事实,预测力求合理、增长性,包括假设条件、收入结构、费用结构等等;

通常一份简单的损益表就可以了,但背后支撑的详细预测报表需要单独准备。

要注意的问题是:理性预期、符合投资人需求、考虑外部市场变化因素。

7、融资计划

你需要多少资金;出让多少股份?公司估值如何?

你在什么时候需要这些资金;资金的具体用途;

作为一个企业的初创人在选择投资者时要非常谨慎,金钱是一种商品,你在任何地方都能得到这种商品。更重要的是金钱以外的东西,投资人不仅仅能带来资金,他们还能带来人脉关系、技术、管理、等等

8、管理团队

着重突出管理团队的背景、经历、经验,明星团队和优势互补配合会加分的。

总结

一份好的商业计划书有几个简单通用的标准:

清晰、简捷**

重点突出*

完整的格式与内容

观点要客观

自信、有说服力

写商业计划书的常见误区:

语言表达晦涩难懂,用过于技术化的词语来形容产品或生产营运过程

用含糊不清或无确实根据的表述

隐瞒事实,过分强调并过高估计自己的技术而忽略市场

赢利预测过高、过于夸大和吹牛

企业成长速度飞快而令人难以置信

商业计划书≠公司介绍

篇幅过于冗长

完全委托他人来完成


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